【其他 投诉】银行卡涉案，到反诈中心说明情况任要惩戒。来源：问政四川 网友：问政网友  2023-11-17 15:32 已回复

     尊敬的领导您好

  因为在9月我接触虚拟币 ，邮政银行卡收到两万四电诈款，银行卡在2023年9月19日被河南省焦作市山阳分局刑侦大队司法冻结，本人其他银行卡也相继被管控于是带上交易凭证以及截图与对方的聊天记录截图在10月19日去到营山县反诈中心说明情况，提交了未涉案卡的涉诈风险审查表离开后反诈中心拒绝了解除银行卡管控。另外在前几天本人户籍地派出所和营山反诈中心又打电话说是两卡线索让过去核实情况，本人就在11.14日再次去到营山县反诈中心提交了相关交易凭证以及在交易所卖给对方虚拟币的聊天记录的凭证给民警核实。反诈中心民警和老林镇派出所民警正式笔录也没和本人做，只是问了一些问题和采集了指纹和手机信息就让离开了，民警全程没提如何解除银行卡管控本人需要如何做，就说要给上报金融惩戒，五年内所有银行卡限制非柜面。本人年龄55岁，患有高血压和中度抑郁症经常需要在网上购买药品或者挂号金融惩戒对本人生活身心会带来极大的不便，另外本人也没有出租出借银行卡，这次是因为虚拟币偶然冻的卡，对方转账的真实原因我本人是完全不明知的，另外本人愿意配合营山反诈中心和老林镇派出所证明我说的真实性，包括提供登录交易所的账号，以此排除我的涉案嫌疑。同时本人也积极联系异地提供证明材料取得银行卡未涉案证明，这方面如果没有我们当地的民警帮助我们办起来相当麻烦，目前的情况是老林镇派出所民警和我表达的是必须要给我上金融惩戒，不管我如何去证明，更别说帮助核实排除嫌疑做笔录上传系统以便于河南民警查看。希望请求领导能够考虑我底层人的困处，和情况不要给上金融惩戒，请求营山县反诈中心和老林镇派出所民警和我约定时间按照规定做正式笔录帮助联系异地取得银行卡不涉案情况说明解控银行卡，我以后一定提高反诈意识，法律不允许的事情坚决不做。谢谢！
  

官方回复

回复单位：南充市政务服务管理局来源：问政四川 回复时间：2023-11-18 09:37

市民朋友，您好！您反映的问题已交办相关部门处理。

官方回复

回复单位：营山县公安局来源：问政四川 回复时间：2023-11-23 09:05

尊敬的市民：
您好！你在四川日报“问政四川”平台反映银行卡冻结等相关问题已收悉。经营山县公安局调查，现回复如下：
根据公安部的《关于进一步规范涉诈银行账户管控和资金巡查工作的通知》，若你所言属实，出售虚拟货币收到赃款，需上传《涉诈风险账户审查表》和虚拟币交易记录并解除理由中写明交易币种。
具体流程如下：
1、由核查地公安机关老林派出所制作询问笔录，需提供转账记录对应的聊天记录及虚拟币交易记录，无聊天记录视为有所怀疑（跑分），超过虚拟币APP交易记录时间段记录的由老林派出所进行查询（11.14经侦组织的虚拟币培训课程）。
2、第一流程查证属实后，提交《涉诈风险账户审查表》，由县反诈中心发起解封（在“资金查控”模块“账户管控”功能中上传《涉诈风险账户审查表》和相关佐证材料，详细填写申请解除管控理由）；
3、自行联系河南省焦作市山阳区公安分局0391-2283626、0391-2283262、0391-2283623，由当地公安机关提出退还被害人孙某玲的转款，并做解除冻结文书。
感谢您对营山县公安工作的理解与支持。
营山县公安局
2023年11月23日