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其他 投诉】银行卡被风险管控了银行不管反诈中心不管来源:问政四川 网友:问政网友  2023-07-01 11:00 已回复

去年我借了12000给我的朋友,后来我一直催他还钱,催了半年他才还了5000多一点,这5000多是他是分别找了两个人打给我,这两个人我都不认识,其中有一笔钱是用涉案账户打给我的,我在收到钱后没多久银行卡就被冻结了,我去银行咨询,她们说是收到了涉案资金被冻结,我便立刻去了本地东湖派出所反映此事,警官给我做了笔录,我也提交了我和朋友所有的聊天记录还有银行卡流水,经过警官审查后,我并无违反犯罪行为,我也是个受害者,派出所警官便向冻结我银行卡的异地公安机关开了工作函(证明已经对我进行调查核实无违法犯罪事实)后,异地公安便解冻了我的银行卡,但是虽然解冻了银行卡,我的卡依旧被限制使用,我去银行询问,她们告知我是因为我的名字在人行下发的涉案风险管控名单上,如果要解除管控就需要找省公安部解控才行,后来我便去咨询了省公安部反诈的工作人员,他们明确的告诉我要解除风险管控,需要到户籍地派出所去提起申诉,一级一级审核,等公安部审核结束就可以帮我解除管控了,后来我便咨询了派出所警官,他说他没做个不清楚流程该怎么做,我又向富顺县反诈中心询问,他们也说没办过,不知道,他去问问市里公安局,过了好久我打电话去问,他说还要等几天,后来我又自己打电话去自贡公安局反诈中心询问该怎么做需要提交什么材料,市反诈的人还是跟我说他们不知道不清楚,我又给省公安部打了电话,那个工作人员告诉我,所有的流程需要什么材料都是下发到下面去了,乡镇里也以传达到位,他让我继续找本地反诈中心,可是我联系反诈的工作人员他们还是不知道让我等,我等了好久一直没信,因为风险管控的原因,我无法正常使用银行卡,导致我的房贷逾期,正在办理的车贷也无法办理成功,生活极其不便,希望领导看到我的留言可以帮帮我

官方回复

回复单位:富顺县信访局来源:问政四川 回复时间:2023-07-03 11:16

网友:
您好!您的留言已收悉,您反映的问题将转交相关部门调查核实,请耐心等待答复。

官方回复

回复单位:富顺县信访局来源:问政四川 回复时间:2023-07-06 16:37

网友:
您好!您在问政四川留言反映“”的问题收悉,现由富顺县公安局答复如下:
2023年4月28日,我单位接省公安厅下发线索,您的银行卡涉案,我局反诈中心立即展开调查。经过调查,核实您涉案的银行卡于2023年有一笔入账系受害人某某转出的被骗资金,对您进行询问后,您指出该笔资金系他人还款,并提供了相应的证据材料。我局反诈中心与派出所共同核实,您所提及的情况属实。随后您指出自己的银行卡被管控,因需要偿还贷款等,咨询我局反诈中心如何解除,我局反诈中心回复其到银行提交冻结公安机关开具的证明,由银行提交风险审查表,经我局反诈中心审核无误后,交银行解控,银行卡可恢复正常使用。
您咨询我局反诈中心均耐心解释,并告知其处理流程。您提出的银行风险审查,我局反诈中心均及时审核后予以解除处理。
如有疑问,可致电县公安局0813-4703715进行咨询。
感谢您的留言。

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