官方回复

回复单位：南充市政务服务管理局来源：问政四川 回复时间：2022-12-08 14:08

市民朋友，您好！您反映的问题已交办相关部门处理。

作者评价：满意评价时间：2022-12-09 10:18

感谢政府，已经解决，银行负责人解决问题态度满意！

官方解释

回复单位：市金融工作局来源：问政四川 回复时间： 2022-12-13 11:03

尊敬的网友：您好！您通过“问政四川”反映的问题已收悉。经南充市金融工作局核实，现回复如下：2022年11月24日，客户张*淑、杨*，持张*淑的工行卡到中国工商银行营山正东街支行ATM机办理支取现金业务。取款时发现银行账户异常，无法支取。随后二人来到营山正东街支行的柜台咨询账户控制原因，并要求解除控制。当班柜员栗*蒙通过系统查询到客户账户被控制原因为“国家一级反诈中心下发风险账户名单”，按照银行账户解控流程，柜员引导客户先打印账户近期明细进行核实。通过客户明细发现客户账户存在快进快出且频繁与多个不同个人客户发生金额不等的资金往来的特点，为了方便沟通，柜员叫来了现场管理谭*琦协助处理。现场主管谭*琦通过沟通发现此卡卡主张*淑对此卡交易情况一概不知，通过进一步了解，客户表示此卡平时是自己的儿子——杨*在使用。现场主管在告知客户出租出借账户是违法犯罪行为后，继续向客户杨*了解银行卡的使用情况，询问客户与之发生交易的多位客户是否认识，是因为什么原因频繁发生资金往来。客户杨*含糊表示都是朋友，具体的记不住了，就正常往来。现场主管谭*琦察觉异常后，便向客户解释现在我行无法为其解除控制，需要进一步交予反诈中心核实，具体结果需要等待反诈通知，一旦有结果了，会第一时间联系客户为其处理，并填写了《涉诈风险账户审查表》。客户张*淑与杨*表示接受银行处理流程，随后离开网点。当天中午12：35，谭*琦将《涉诈风险账户审查表》交给客户经理李*鹏。李*鹏于当天下午3点驱车前往营山县公安局，将资料交给营山公安局反诈中心的警官张*，并说明客户情况。张*收到资料后表示将会尽快处理，处理结果出来后会通知我行工作人员去领取审查回执单。2022年12月8日，我行接到客户在问政四川反映的问题后，行领导高度重视，立即要求当事经办人员尽快核实情况为客户解决问题。当日，网点负责人李*林带领客户经理李*鹏前往营山县公安局反诈中心询问张*淑银行账户的核实情况。到达反诈中心后，经办警官张*并不在办公室，随后拨打张*电话后得知，张*在2022年11月25日被部门派到其他单位进行流调工作，故未能处理我行上交的《涉诈风险账户审查表》核实业务。我行随后向张*反馈了客户的困难情况，张*表示第二天就赶回来处理。2022年12月9日上午，网点负责人李*林再次来到营山县公安局反诈中心，拿到了《涉诈风险账户审查表》的回执，回执表示该银行账户符合解控条件，可以予以解控。随后，李*林立即联系客户张*淑、杨*向客户说明了情况，并通知客户可以到我行进行账户解控。客户张永淑接到电话后立马来到营山正东街支行，我行员工凭回执为客户办理了解控和支取卡内现金业务。网点负责人李福林向客户就银行卡的合规使用进行了讲解。客户张*淑现场表示理解，同时感谢我行工作人员为此做出的辛勤付出，自己也将遵守合法合规用卡的相关法律法规。