【治安 投诉】成都贷款诈骗公司已泛滥，请尽快肃清社会毒瘤！来源：问政四川 网友：问政网友  2020-11-20 23:01 待解释

尊敬的范书记：

       您好！

       现向您陈诉如下事实：四川多人深陷《成都优联易迅金融外包服务有限公司》贷款服务费诈骗案

       成都优联易迅金融外包服务有限公司于2020年7月初搬至成都市青羊区富力中心A座804号开始营业，于9月27日解散。该公司原投资人为成都恒泽商务信息咨询有限公司于2020年7月17日变更给现法人白德攀。

        据悉，在营业期间，短短不到3个月时间里累计成交客户数约600人，收取服务费、担保金等合计高达上千万，其中真正办理下贷款人数为40人，其余500多人均未成功办理贷款（详细准确数据请调阅西御河派出所档案）。该公司于9月27日失联，营业场所已是人去楼空。目前已经在西御河派出所报案人员约180余人，报案金额涉400多万，目前报案人已经组建维权群。

        在营业期间，该公司谎称是成都商业银行贷款服务第三方平台，以“战疫贷”为名由，以月利息低至2.8厘-3.8厘先息后本5年期并且无需提供抵押物为诱饵，先由涉世未深的业务员邀约中小企业主上门，再由业务经理面谈签约，收取服务费、担保金、定金、资料包装费等，收取费用为贷款金额3%-5%不等。同时，该公司为了多收取客户钱财，虚假核额，故意报高下款额度。并且明知客户征信黑名单银行审批不能通过，仍虚假哄骗，声称征信可以优化，跟客户签约收取服务费。

        该公司在和客户签约的时候承诺10个工作日内下款，不下款全额退还所收取费用。但该公司不守承诺，恶意欺骗，根本就没有向银行提交贷款资料，以各种借口一拖再拖，直到公司客户数量累计到一定数量，钱财收取到公司既定目标后，于9月27日解散公司，撤离营业地点。

        解散公司后，该公司委托第三方公司处理善后事宜，找人蹲守原公司营业场所门口，以帮助客户退款为由骗取客户合同或者以10%-50%不等金额回收合同，逼受害者签下刑事谅解书，降低客户报警率，逃避公安机关的打击。此等卑劣行径实属有计划、有组织的犯罪行为，可恶至极。而且，从9月27日至今该公司主要负责人和幕后老板从未露面。

自从报案人组建维权群后，在西御河派出所付杰副所长的帮助下，第三方公司已陆续退款30%-80%不等，目前报案金额仍有100多万未退回。期间退款非常不顺利，前后折腾了一个月，累计退款5次，每次退款10%-20%不等，犹如挤牙膏，让受害人来回折腾，筋疲力尽。此事优联易迅公司早有预谋，所以邀约客户的时候有意选择成都市以外的中小企业主，他们离成都市远，来回跑成都维权费时费力，维权成本高、难度大。

优联易迅此种经营模式实属典型的“集团性诈骗”，他们有组织、有计划、有预谋的利用合法经营做掩盖，以公司资金链断裂为借口坑害贷款人。没报案的人就不管，报案维权的人就按比例退款，“多次少退”的模式，拖延退款，直到受害人放弃退款为止。

据悉，类似公司自2017年来陆续在成都出现，今年受疫情影响，国家政策扶持小微企业，贷款服务公司如雨后春笋般蜂蛹而入，其中骗子公司数量较往年更是达到了高峰。已然形成了一个产业链，专业贷款服务费诈骗公司+专业处理善后事宜的第三方公司强强联合骗取老百姓钱财。

更可恶之事，第三方公司疑似黑社会组织，退款过程中态度恶劣，退款期间和我方发生争执，还打伤我方代表。期间多次恐吓带领大家维权的群代表，每次退款时都有一帮小混混在派出所外接应，望有关部门予以彻查！

目前曝光的类似公司有四川启汇泰鑫、非凡普惠、瑞达天下、成都融和辉胜、华宇瑞、鼎商嘉融、贯泰鼎盛、创盛思博、团捷金服、达业智优、乾瑞裕、管家宝、博鑫园、泰猎、四川中天恒通、兴融汇金服等等很多，不胜枚举（详细资料请调阅各辖区派出所报案材料），这些公司或涉嫌相似“套路”，望政府和相关部门引起高度重视，尽快开展专项整治活动，净化市场营商环境，肃清社会毒瘤！

另外，值得一提的事情，我去西御河派出所报案的时候，遇到和我有同样遭遇的一名管家宝公司受害者郭江去报案，西御河派出所只是让我们提交了报案材料，但并未做报案笔录，我们索要报案回执单也不给，不知道这种行为是否符合国家行政法律规定？

报案当时，接警民警杨涛（警员编号007631）三缄其口，问什么都不说，只是一句官方回复：回家等通知！多问几句他还发火！前几天我还在问那个管家宝受害者郭江，报案一个月过去了，派出所那边有没有消息，他的回答是：还在家里默默等消息！没有报案回执单、没有笔录，真不知道这个报案是受理了还是没受理！

目前，该“集团性诈骗”事件于11月6日被成都市青羊区公安分局定性为“不予立案”，我群于11月12日向该公安分局申请行政复议。在此，希望成都市相关部门对此事引起高度重视，尽快立案侦查此事！效仿绵阳北川公安局，深刻贯彻省公安厅在公安部开展的各项行动，顺藤摸瓜于9月份成功打掉一个贷款服务诈骗团伙，一举抓获犯罪嫌疑人120余名，给犯罪分子一个震慑！同时净化营商环境，挖掉犯罪分子的生活土壤！

最后，我希望看到此留言的警官，请将我的信件呈交给范书记，因为我反应的事情即是“自己事”也是“身边事”，类似骗子公司在成都市已泛滥，已形成一个社会现象，请尽快开展专项整治活动！

盼复为感！

官方回复

回复单位：成都市公安局青羊区分局来源：问政四川 回复时间：2020-12-07 16:27

网友您好，感谢您的来信。自接到群众报案材料以来，公安机关开展大量调查工作，11月6日依法作出不予立案决定，并告知报案群众。在调查期间和作出不予立案决定后，辖区派出所联合街道办事处积极搭建协商调解平台，组织多次对话。目前成都优联易迅金融外包公司陆续开展退款事宜，已退还大部分款项。下一步工作仍持续开展。

作者评价：不满意评价时间：2020-12-29 00:38

西御河派出所从未向当事人解释初查工作的细节，也从未告知为什么立不了案，立案条件需要什么证据也从未问过受害群体是否能提供！请问公安机关依的什么法对这种有明显欺诈行为的事件不予立案？正是因为类似案件这种处理方式才给骗子公司可乘之机，从中谋利！
整个事件在处理过程中闹得很不愉快！只有当初处理此事的付杰所长是在积极搭建平台！我们非常感谢他的处理态度：先追款再追责。但是为什么付杰所长会半途调走？新来的王所长完全是两个态度！我们感觉不到王所积极追脏和积极调查取证的态度！所以最后受害者群体和派出所发展成对立情绪！
做为老百姓，上当受骗了，追脏挽损的同时更希望的是骗子能得到法律的惩罚！如果骗子得不到法律惩罚，那么他们会继续坑害其他人，另外还有很多局外人看到了这种盈利模式后再加入骗子行业！那么整个社会的信用体系该如何去搭建？社会主义核心价值观“诚信”二字又该如何书写？常此以往整个社会的信用体系将崩溃！